嘉信理财作为直接面向C端消费者的品牌，2010年后其推广投入在营业支出中维持较高比重。同时嘉信作为后来兴起的互联网券商，与传统大券商相比，需要通过推广使消费者了解自己的品牌，在提高品牌影响力的同时提高消费者的信任度。从推广支出在营业支出中占比，以及推广支出在营业收入中占比来看，嘉信理财远高于高盛与摩根士丹利等传统券商。
嘉信的O2O策略也是品牌建设的一部分。互联网平台之外广泛分布的网点除了能够让嘉信给客户提供更便捷的服务，还能拉近公司与客户距离，提高客户对公司的认可程度。1975年在萨克拉门托设立第一家线下网点，嘉信公司立即出现业务活动明显增加的现象，客户咨询量猛升，每日交易量和新开的账户快速增加。嘉信公司发现人们希望能近距离感知他们的财富，分公司不仅满足客户进行交易的需要，而且满足心理上的基本需要。
嘉信理财的总部设在旧金山，目前在美国设置了10多个主要运营中心，主要城市包括芝加哥(Chicago)、凤凰城(Phoenix)、丹佛(Denver)和达拉斯(Dallas)，同时嘉信在美国45个州有360多个分支机构。嘉信的网点设置经历了几个重要的阶段：1975-1985，嘉信推进百家营业网点建设，电子经纪时代到来前线下获客。
此后十余年延续每年数十家的速度自然增长。2004年，关闭103家网点(从339家减少至236家)并设立卫星网点(轻型网点)，与银行业务整合后裁撤低效网点，重新定位网点的作用，轻型网点仅有1-2名投顾。2011年之后，公司推行“独立经营者”模式，逐年增设网点，网点委托有能力的个人或团队经营，非公司聘用。这种模式类似“爱德华琼斯”的打法，我们推测这是资产管理与财富管理业务收入中顾问服务费提升的关键，同时这种加盟商模式保证了公司的轻资产运作。
4.3.审时度势引领创新、打造比较优势
在各个阶段引领行业创新，打造比较优势是嘉信成功的关键。收费方面，从折扣经纪到“零”佣金，从IRA账户免年费到免费购买一站式共同基金；产品方面，从货币基金到股票债券基金，从信托到银行贷款，既有为工薪阶层设计的诸如养老金，及为教育或其他花费较多的活动所作储蓄的终生理财服务，也有为富裕家族提供资产管理服务；渠道方面，从线上到线下，从电话、网络到移动端，对RIA(独立投资顾问)金融服务；服务模式创新上，推出交易时间延长服务、智能投顾、混合咨询，以及最新推出的零股交易， 均引领了行业创新。
嘉信理财创新文化与业务与回报之间已经形成良性循环，嘉信打破常规创新服务来满足客户的需求来自新客户和现有客户的更多资产嘉信公司更出色的财务表现与股东回报建立长期股东价值更多资金支持创新活动……
嘉信理财作为最大的互联网券商在信息服务方面持续投入，特别是09年以来投入在营业收入中占比逐年提高，近年开发软件的资本化支出在营业收入中的比重约1.7%。2010年，它开发了智能手机上的交易App，方便客户移动交易。五年后，又推出了AppleWatchTMApp，与iPhone上应用联通，进一步提升客户体验。2015年，随着人工智能投资顾问创业公司如Betterment、Wealthfront的兴起，嘉信也推出了面向个人投资者的智能投顾产品Schwab Intelligent Portfolios和面向投资顾问的智能产品Institutional Intelligent Portfolios，为客户带来更强的财富管理能力。2018年，嘉信在奥斯汀和旧金山两个城市开设了创新加速器Digital Accelerator hubs，致力于为零售客户提供创新的数字解决方案。公司还为投资顾问们提供了强大丰富的网络安全工具。创新从未停止。
